Сервисы мобильных денежных переводов (СМДП) широко используются для совершения внутренних и международных денежных переводов. Как и традиционные финансовые системы они могут быть использованы для выполнения нелегальной финансовой деятельности, включая схемы по отмыванию денег, использованию вредоносного ПО для получения доступа к мобильным деньгам. В работе описывается новый подход к изучению транзакций СМДП и обнаружению аномалий в них на основе группы взаимосвязанных интерактивных моделей визуализации данных, которые позволяют всесторонне проанализировать поведение пользователей в системе. Авторы предложили метафорическое представление пользователей СМДП на основе модели визуализации RadViz, которое позволяет выявить группы пользователей со схожим поведением и пользователей, отличающихся от других своим поведением. Анализ изменений характеристик транзакций пользователей осуществляется при помощи тепловых карт. В работе предложен сценарий использования разработанной методики для выявления схем по отмыванию денежных средств и поведенческих мошенничеств, представлены результаты оценки эффективности разработанной методики визуального анализа транзакций СМДП.

< ... >