В работе рассматриваются теоретические и практические аспекты применения методов OSINT для обеспечения информационной безопасности и управления рисками в банковской сфере. Цель исследования заключается в анализе потенциала разведки по открытым источникам как инструмента повышения эффективности банковской деятельности и минимизации угроз. Методология исследования включает систематизацию и классификацию данных, анализ текущего состояния технологий OSINT, а также моделирование практических сценариев их применения. Особое внимание уделяется изучению возможностей OSINT в контексте выявления финансовых рисков и предотвращения мошеннических действий. В ходе исследования проведен детальный анализ применения OSINT-методик для мониторинга банковских рисков, оценки кредитоспособности заемщиков и выявления потенциальных угроз. Разработаны рекомендации по интеграции OSINT в систему управления рисками кредитных организаций. Практическая значимость работы заключается в формировании методологии использования OSINT для укрепления информационной безопасности коммерческих банков, выявления мошеннических схем и повышения качества обслуживания клиентов.
< ... >
This paper examines both theoretical and practical aspects of utilizing OSINT methods for ensuring information security and managing risks within the banking sector. The methodology includes data systematization and classification, an overview of the current state of OSINT technologies, along with modeling practical scenarios for their implementation. Special attention is given to exploring the capabilities of OSINT in identifying financial risks and preventing fraudulent actions. During the course of the investigation, a detailed analysis was conducted regarding the use of OSINT methodologies for monitoring banking risks, assessing borrower solvency, and detecting potential threats. Recommendations were formulated for incorporating OSINT into the risk management systems of credit organizations. The practical significance of the work lies in developing a methodology for leveraging OSINT to enhance banks’ information security, detect fraud schemes, and improve customer service quality.
Keywords:
open-source intelligence, data collection, social engineering, data security, cyber-threats
Полную версию статьи смотрите на страницах журнала «Защита информации. Инсайд»
